竹溪县参股湖北银行情况说明 

一、基本情况 

　　2010年初，在武汉打造区城金融中心的大背景下，湖北省委省政府决定在原宜昌、襄阳、荆州、黄石、孝感五家城市商业银行的基础上，采取新设合并的方式组建湖北银行。经中国银监会批准，2011年2月25日，湖北银行正式成立，总部设在武汉市。注册资本56.6亿元，总资产2326亿元，是一家省属国有股份制商业银行，截止2018年6月未，总股本5,660,489,206股。前10大股东见下表。 

二、湖北银行股份有限公司第二期增资扩股发行方案 

　　（一）发行方案 

　　1、发行规模。第二期发行规模为3.7亿股。 

　　2、发行方式与时间。 

　　发行方式：定向募集。 

　　发行时间：2018年9月启动，计划于10月底前完成募集。 

　　3、发行价格。 

　　每股面值为人民币1.00元。 

　　发行价格按照上年未经审计的每股净资产值确定。 

　　发行价格拟定为3.31元/股，具体价格待董事会批准。 

　　4、发行对象。符合监管要求的省内外投资者。老股东享有优先认购权。 

　　5、认购要求。本次增资扩股以现金方式认购，最小认购份额为1000万股。单一股东持股比例累计不超过发行完成后总股本的20%。 

　　6、募集资金运用。本次募集资金将全部用于充实本行资本金，提高资本充足率，以增强本行抵御风险能力和盈利能力，带动本行各项业务持续快速健康发展。 

　　（二）投资准入条件 

　　1、依法设立，具有法人资格； 

　　2、具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式； 

　　3、具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息； 

　　4、具有较长的发展期和稳定的经营状况； 

　　5、具有较强的经营管理能力和资金实力； 

　　6、财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利； 

　　7、年终分配后，净资产达到全部资产的30％（合并会计报表口径）； 

　　8、权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50％（合并会计报表口径），国务院规定的投资公司和控股公司除外； 

　　9、入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外； 

　　10、银监会规章规定的其他审慎性条件。 

三、我市其他县市投资认购情况 

　　据县政府金融办和有关部门与市其他县市调查了解情况，目前郧阳区由政府筹资，安排城投公司于2017年12月认购2千万股，认购单价3.08元/股；竹山县政府9月16日达成初步意向，认购3千万股，目前正在由财政筹措资金，以注入资本金的方式由国有“兴竹”公司认购。其他县市也都有认购意向，目前正在与湖北银行协洽之中。 

　　四、有关事项说明 

　　入股湖北银行一是加深银政合作。湖北银行战略重点为深耕本土，服务地方经济，信贷资源绝大部分投向省内，优先支持县域经济发展。二是增加财税收入。湖北银行在成立之初通过向省政府、省财政厅的积极争取，各地、市、县分支机构所得税与营业税划归地方财政征收范围，有利于更好的为我县经济发展造血输血。三是获取投资回报。该行过去三年的利润分配方案分别为每10股派现0.71元、每10股转增1股、每10股派现0.7元；净资产收益率分别为10.54%、10.1%、9.34%。四是扩宽融资渠道。银行股权在贷款担保中作为质押标的属于优先资产，入股湖北银行后持有股份在满足银监会监管要求下可在他行质押贷款，股权质押贷款率一般在80%以上水平。 

　　为有利于湖北银行支持县域经济发展和县政府长期投资的稳定收益，经县委常委会、县政府第14次常务会研究，决定我县参股湖北银行3000万股，资金总额控制在1亿元以内，特提请县人大常委会审议。